投資信託

投資信託で運用するなら読んでおくべきおすすめの本【2020年版】

初心者~上級者まで!投資信託運用におすすめの本

新たに投資信託をはじめる人も、投資信託をもっと専門的に学びたい人も、本を使って知識をつけることが出来ます。
特にベストセラーとなっている本などは、積極的に投資の勉強に役立てたいですね。

旦那氏
旦那氏
投資信託の本と言っても、たくさんありすぎて選ぶのが難しいよ。
主婦投資ブロガーはる
主婦投資ブロガーはる
大丈夫!この記事を読めばあなたにぴったりの本が見つかるはずよ
  • ご自身のレベルに合ったものの中から選んでみましょう
  • 改訂が入ったものは情報が更新されているので改訂版を選ぼう

まずは投資信託や運用初心者におすすめの~入門編~からご紹介致します。

目次

【2020年/入門~初心者】おすすめの投資信託関連書籍6本

改訂版 一番やさしい! 一番くわしい! はじめての「投資信託」入門 竹川 美奈子

改訂版_一番やさしい_一番くわしい_はじめての「投資信託」入門
この本で学べること

投資信託に関する基礎知識や、口座開設をする金融機関と商品の選び方

タイトルの通り、投資信託関連の本の中では一番やさしく書かれた初心者におすすめの本と言えるでしょう。
投資信託そのものの仕組みや、投資信託の選び方、活用方法などが非常に丁寧に書かれています。

投資主婦ブロガーはるの感想

難しい専門用語などもほとんど出てこないので、投資の”と”の字もわからない!なんていう人にもおすすめです。
具体的にどうやって投資信託を買うの?という点にまで触れていて、これから運用を始めるという人にはもってこいの一冊でしょう。

いちばんカンタン! 投資信託の超入門書 湯之前 敦

いちばんカンタン投資信託の超入門書
この本で学べること

最低限の投資信託に関する知識

運用というと手間がかかりそうというイメージを持たれる方が多いと思います。たしかに運用は日々の相場チェックから売買まで色々な作業を踏まないといけないことが多く、忙しい現代人には少々ハードルが高いかもしれません。
そんな時間の問題を解決するのが、投資信託です。
投資信託そのものを問題提起する人もいますが、忙しい現代人にとって投資信託は救世主なのです。
とは言え勉強する時間も無いし、最低限のことだけ理解して投資信託を開始したい!というお急ぎの方にぜひおすすめしたい一冊です。

投資主婦ブロガーはるの感想

人気のファイナンシャルプランナー(FP)が初心者目線で解説した一冊は、全編にわたってイラストが豊富に使用されており、視覚的にも学びやすいでしょう。なかなか文章だけでは理解するのが難しいかも・・・という方にもおすすめです。

超ど素人がはじめる投資信託 20代怠け者

超ど素人がはじめる投資信託
この本で学べること

自分にあった投資信託をフローチャートで解決、NISAやiDeco制度について

投資信託の仕組みや、種類、さらに投資信託を選ぶ際に見ておくべきチェックポイント等が、ふんだんに使用されたイラストとともにわかりやすく解説されています。この本では、ネット証券での取引をメインに書かれているため、これからネット証券での取引を考えている人に特におすすめです。
投資信託の銘柄名にも触れて解説されているため、かなり実用的であると言えます。
特に長期で安定的な運用を目指していきたいという人にはぴったりの一冊でしょう。

投資主婦ブロガーはるの感想

この本の著者は人気投資ブロガーの怠け者さん。忙しい人でも簡単に投資信託を活用して運用できる方法を紹介してくれています。特に忙しくて相場をこまめにチェックできない人や、投資信託に興味はあるけどどのファンドを選ぶか迷っている人などにおすすめの本です。

最新 資産設計はポートフォリオで考える 投資信託35の法則 カン・チュンド

最新_資産設計はポートフォリオで考える_投資信託35の法則
この本で学べること

長期投資を行う上でより良い投資信託の具体的な選び方(特定の銘柄ではなく、選び方を紹介)

この本は他の投資信託関連本によくあるような、指定の投資信託を買おう!というものではなく、あくまでも読者が自身にあった投資信託を選べるようになる指南書という位置づけです。
長期にわたる投資を前提としたときに、どのような投資信託を選ぶべきなのか、またその投資信託をどのようなタイミングで買うのがベストなのか?という核心についた一冊となっています。
特に著者のカン・チュンド氏はインデックスファンド(指標に連動するように設定された投資信託)を推奨しており、なぜインデックスが良いのかという点についても詳しく解説されています。この本を読むと、今すぐにでもインデックス投資をはじめたくなる衝動に駆られるでしょう。
ダメな投資信託を見抜く方法等も惜しげもなく公開されており、今から投資信託を始める人は必読の一冊と言えます。

投資主婦ブロガーはるの感想

著書のカン・チュンド氏は日経新聞などにも寄稿する超有名インデックス投資アドバイザーです。初心者にもわかりやすい表現で、つまずくことなくスラスラと最後まで読めてしまうでしょう。難しい投資用語などもしっかり解説されており、投資信託だけでなく投資全般の入門書としてもおすすめの一冊です。

新・投資信託にだまされるな! —買うべき投信、買ってはいけない投信 竹川 美奈子

新・投資信託にだまされるな_-買うべき投信、買ってはいけない投信
この本で学べること

投資信託が作られる過程、本当に良い投資信託に巡り会える方法

アメリカなど金融先進国と比べ、日本の投資信託は手数料が割高な傾向にあります。銀行や証券会社などはこういった高い手数料を取れるような投資信託を販売して、利益を上げているということもあり、良い投資信託といえるようなものでなくても、売りつけてくるケースが少なくありません。
特に人気の投資信託には、商品の魅力を高めるために巧妙なワナが仕掛けられていることも多く、知らないうちに被害者になってしまうことも。
この本には様々な営業トークやパンフレットを例に投資信託を見極める術が詰まっています。
絶対に良い投資信託を選ぶぞという方にはぜひ手にとっていただきたいおすすめの一冊です。

投資主婦ブロガーはるの感想

自らの証券会社勤め時代を思い出して、少し罪悪感が・・・。証券会社も投資信託の手数料から得られる利益は貴重なので、上手い営業トークでさらっと顧客をその気にさせ、しっかり手数料を頂くのですね。会社の生き残りのためには仕方がないものの、やはり自分の身は守りたいもの。皆さんはワナに引っかからぬよう、この本を読んでぜひ予防しておきましょう。

投資で一番大切な20の教え 賢い投資家になるための隠れた常識 ハワード・マークス

投資で一番大切な20の教え賢い投資家になるための隠れた常識
この本で学べること

投資の心得、市場がイマイチのときでも損失を最小限に抑える方法

投資信託での運用に限らず、投資をする人なら絶対に読んでおきたい一冊です。この本が有名になったのは、世界的に有名な投資家であるウォーレン・バフェットが、自らが経営するファンドの株主総会で配布し、絶賛したことによります。
よくある投資のノウハウ本では、成功した投資方法について綴られていることが多いですが、この本で主に語られていることは、「投資の難しさ」です。
そんな難しい投資の世界で40年以上も勝ち続けてきた著者による市場の見方・リスクの捉え方は、投資を行う人なら絶対にチェックすべきと言えるでしょう。

投資主婦ブロガーはるの感想

バフェットが絶賛したということで、それに続けと多くの投資家がこの本を手に取りました。上手い・賢い・お得な投資方法というよりは、投資に対する考え方等、哲学的な要素が多く含まれているので、改めて自分の投資方法を見直すきっかけにもなると思います。投資を通じて良い思いも悪い思いも両方経験した人には特に刺さる内容ではないでしょうか。具体的な投資方法というよりは、投資における心理の重要性や、思考方法をユニークな語り口で解説してくれているので、初心者にもおすすめです。

【2020年/中級者】おすすめの投資信託関連書籍5本

もうすでに投資信託をはじめている人や、ある程度の投資知識があるという方におすすめの5本もご紹介致します。

〈新版〉投資信託選びでいちばん知りたいこと 朝倉 智也

〈新版〉投資信託選びでいちばん知りたいこと
この本で学べること

自分に適した投資信託や運用の目標、運用報告書の見方、モーニングスターを使った最適な投資信託の選び方

投資信託といえば、色々な商品がパックになった金融商品という風に理解している方が多いのではないでしょうか。これって結構ふんわりとした抽象的なイメージですよね。意外と、投資信託とはどういった風に企画され、作られているのか知らない人がほとんどだと思います。
この本では、投資信託を選ぶ際に重要なポイントを、日本最大の投資信託評価ポータルサイトであるモーニングスターを使って解説されています。
すべての人に同じ投資信託が適切であるということはなく、一人ひとりに合った投資信託が存在しますから、自分の属性や最終目標に応じて選ぶ投資信託は異なります。
選ぶのが面倒だからと証券会社や銀行のセールスマンの言葉を鵜呑みにしては、後から後悔するのは目に見えています。後悔を少しでも少なくするために、モーニングスターを使った投資信託の選び方かた、運用報告書の見方まで一度に勉強してしまいましょう。

投資主婦ブロガーはるの感想

この本の著者はモーニングスターの代表ということもあり、投資信託のスペシャリストです。投資信託のことなら彼の右に出るものは居ないという程、投資信託のありとあらゆることを知り尽くした人物で、投資信託をはじめるならやはりトップから学ぶことがベストではないでしょうか。
意外と知らない投資信託の仕組みから、自分に合う投資信託の選び方まで豊富な図解と合わせて初心者にもわかりやすく解説されています。今持っている投資信託が自分に合っているものなのか、改めて確認することにも活用できるでしょう。

同じ著者が執筆した別の本もおすすめです。

30代からはじめる投資信託選びでいちばん知りたいこと 朝倉 智也

30代からはじめる投資信託選びでいちばん知りたいこと
この本で学べること

新興国と金をポートフォリオに入れる必要性、資産形成世代で長期投資を念頭に投資信託を活用する方法

題名の通り、30代の資産形成世代と言われるグループにおすすめの一冊です。お給料はなかなか上がらないのに、年金の不安もつきまとう、将来のために資産運用が必要なことは重々承知だけれど、何から手を付けていいかわからないという人には特におすすめと言えるでしょう。
これまではリスクが比較的低く、日本よりも利回りの高い先進国を対象とした投資が中心でしたが、この本では「新興国」・「金」も視野に新しいタイプの資産運用を提唱しています。
その中でどのような投資信託を選ぶべきか、これもモーニングスターのウェブサイトを使ってどのように探していくかが実践的に解説されています。
30代という年齢の的を絞って書かれた本ですが、長期的に資産形成の必要性があると感じる人なら必読と言えるでしょう。

投資主婦ブロガーはるの感想

特徴はなんといっても、新興国と金というキーワードが入ってきたことです。実は株式が下がったときは金の価格が上がるという逆相関の関係があると言われています。私達30代は、年金問題に備えてお金を増やすことを重点的に行う必要がありますが、反対にお金を減らさないようなリスクヘッジも大切です。先進国資産で安全運用といった時代から、新興国資産で積極的なリターンを狙いつつ、金でリスク対策もするという新たな資産運用方法に変わりつつある流れはとても斬新に思えました。この本を読めば、30代という負担の大きい世代にとってどのような資産運用がベストであるのか、それに見合った投資信託も見つかるでしょう。

めちゃくちゃ売れてるマネー誌ザイと投信の窓口が作った投資信託のワナ50&真実50 植村佳延

めちゃくちゃ売れてるマネー誌ザイと投信の窓口が作った投資信託のワナ50真実50
この本で学べること

投資信託を活用した老後の資産作り、退職金の有効活用方法

案外わかっているようで、深くは知らない投資信託の中身を徹底解剖したこちらの一冊。投資信託を買いたいと思っている人はもちろん、今保有している投資信託は果たして投資価値のあるものなのか、そして過去に投資信託で痛い目を見た人にもおすすめです。
一方的に投資信託は悪と考えられてきた時代が少しずつ変わりつつあり、投資信託も正しい知識を身につけることで資産運用の味方になってくれるという意見が多くなってきています。
良い投資信託、悪い投資信託の見分け方はもちろんのこと、少額の運用に向いている投資信託~退職金などのまとまった金額に向いている投資信託など、金額によってもおすすめの投資信託を紹介しています。

投資主婦ブロガーはるの感想

金融情報誌ザイの存在を知っている人も多いと思います。ザイの特徴でもあるカラフルなデザインと圧倒的な情報量は、さらっと読み流すことができないボリューム感に仕上がっています。

お金が勝手に増えていく! カンタン! インデックス投資完全ガイド 水瀬 ケンイチ

お金が勝手に増えていく_カンタン_インデックス投資完全ガイド
この本で学べること

今話題のインデックス投資信託について理解を深めたい人、はじめ方から売り方まで順序立てて知っておきたい人

インデックスとは、指標に連動するように設定された投資信託を使って投資する方法です。日経平均やTOPIX、アメリカのS&P500など代表的な指数はたくさんありますが、それぞれに対して同じ動きをするように汲まれた投資信託のことをインデックス投資信託と呼びます。
現在インデックス投資の運用残高が劇的に伸びており、その理由となぜインデックス投資信託を活用すべきかという核心について語られています。
日々相場の動きに一喜一憂した投資生活を送るよりも、投資のことは頭の片隅においておく程度で、日常生活に重点を置いて運用したい人におすすめです。

投資主婦ブロガーはるの感想

インデックス投資をおすすめする本は世の中にたくさん出回っているものの、実はインデックス投資の終わらせ方(出口)について解説している本はあまり無いのです。インデックス投資の始め方から、どういったタイミングで終わらせるかという点にまで触れているので、インデックス投資に関する勉強を1冊の本だけで済ませたい!という人におすすめです。マンガがついているので、入り口のはいりやすさも魅力的と言えます。

投資信託 失敗の教訓 福田 猛

投資信託_失敗の教訓
この本で学べること

買ってはいけない投資信託の特徴、投資における心理の重要性

うまくいかない投資家に決まって存在するパターンとはなにか、長期投資を途中で諦めてしまう壁とはなにか、長年ファイナンシャルアドバイザーとしてお客様と向き合ってきた著者だからこそわかるポイントについて、わかりやすくまとめている一冊。投資信託で運用するにあたって、絶対に避けるべき3つの投資信託や、日本と海外の資産運用の違い、投資家の心理までこの本に集約されています。
投資で損をしてしまう人の特徴を行動経済学から捉え、納得のいく運用に必要な心構えを身につけることができるでしょう。

投資主婦ブロガーはるの感想

どうせ投資をしたところでお金は増えないしとネガティブ思考の方にぜひ読んでいただきたい一冊です。長年ファイナンシャルアドバイザーをやっていたということで、お客様がどういった思考を持って投資をするか?という点に対し徹底的に研究されてきたのだなというのが伝わりました。相場が気になって仕方がないという方や、長期投資をしようと思っても長続きしないという方におすすめです。

【2020年/上級者】おすすめの投資信託関連書籍5本

上級者用のおすすめ本、最初の一冊目は全世界で読まれている投資のバイブルです。

ウォール街のランダム・ウォーカー<原著第12版> 株式投資の不滅の真理 バートン・マルキール

ウォール街のランダムウォーカー原著第12版株式投資の不滅の真理
この本で学べること

データを用いた説明でより論理的に理解したい人、インデックス投資を中心に運用したい人

1973年の初版以来、全米で累計150万部を超え、投資本としては異例の大ベストセラーとなったこちらの本。
内容は、インデックス型の投資信託が一番良いという主張がメインで、なぜ他の投資方法がインデックスにかなわないのか?という点をデータを使用して示されています。
すでに初版から40年以上経過していますが、改訂を重ねるごとにパワーアップし、現代にも通ずる内容であると言えるでしょう。

投資主婦ブロガーはるの感想

さすがは世界の投資家が読む大ベスト&ロングセラー書籍。外国書籍の翻訳は、日本語になるとどうしても硬い表現になりがちなのですが、この本ではちょっとしたシャレもうまく翻訳されており、すらすらと読みすすめることが出来るでしょう。内容は論文級にしっかりとしているのにも関わらず、数式などはほとんど使われていないという点も、みなさんにおすすめできるポイントであります。ユニークな分析や、金融史に至るまで、あらゆるテーマを取り扱っていることから、投資本としてではなく、読み物としても大満足の一冊です。

図解入門ビジネス 最新アセットマネジメントの基本と仕組みがよ~くわかる本 福田 猛

図解入門ビジネス_最新アセットマネジメントの基本と仕組みがよくわかる本
この本で学べること

投資信託がどのようにして作られているか、投資の基礎理論、投資信託にはどのような人々が関わるのか

アセットマネジメントとは、資産管理のことを指します。この本はおすすめの投資信託を紹介するものではなく、そのアセットマネジメントの基本と、業界の課題や展望などを解説しています。投資信託の運用に実際に用いられる手法や、新しい方法、投資対象を決定する際の評価基準など、これまでの投資信託関連本とはまた違った視点から見られる一冊です。元々はアセットマネジメント業界の人間がよく読んでいた本ですが、投資信託をより深く理解したいという人にも最適な本と言えるでしょう。

投資主婦ブロガーはるの感想

かなり専門的な内容となっているので、初心者には難しいかもしれませんが、図解等も交えて解説されているため、投資信託組成の裏側を知りたい人におすすめです。実際に投資し信託を作ってきた側の著者が、業界を網羅的に解説し、さらに身近なもので例えて説明してくれているので、金融機関のセールスマンから聞く投資信託の説明とはまた違った一面が見えてくるはずです。

資産運用のパフォーマンス測定【第2版】-ポートフォリオのリターン・リスク分析- アセットマネジメントOne

資産運用のパフォーマンス測定【第2版】-ポートフォリオのリターン・リスク分析
この本で学べること

資産運用のパフォーマンスや分析等に使用される数値の計算方法、運用会社目線での投資勉強法

こちらもアセットマネジメント業界関係者から熱い支持を受けていた一冊です。証券アナリストやファイナンシャルプランナーが資格取得試験の学習用にも使う、かなり専門的な参考書といった内容です。なかなか個人投資家では使うことのない難しい分析方法等も、実務的に解説されているので、少し読み込めば運用のパフォーマンスを図るのに活用できるようになるでしょう。

投資主婦ブロガーはるの感想

初心者におすすめとは言えませんが、投資経験がある人にはぜひ読んでいただきたい一冊です。金融機関に勤めていた身からすると、この本の内容を知っておくだけで、どのようなポートフォリオの投資信託であれば自分の顧客に最適であるかというのがわかるため、絶対に外せない書籍であります。
逆にこの本の内容が分かってしまえば、もう金融機関の担当者はいらないと言うことになってしまうのですが・・・。

現代ポートフォリオ理論講義 根岸 康夫

現代ポートフォリオ理論講義
この本で学べること

現代ポートフォリオ理論、分散投資の有効性について

資産運用において重要なのが、それぞれの資産同士で異なる価格変動リスクが存在することと、組み合わせの比率によって考えられるリスクとリターンが変わってくるという点を理解することです。
1950年代にアメリカのハリー・マーコウィッツ氏が構築した分散投資理論は、1990年のノーベル経済学賞を受賞するなど、投資理論における先駆的な功績を残しました。
しかし金融危機等の際にはこの理論に限界があることも証明され、もっとも現代に合った分散投資のポートフォリオというのは年々変化の道筋を辿っています。
少々難しい内容とはなっていますが、数式などは使われておらず、想定しうるシミュレーションがふんだんに使われているので、直感的に理解することができるでしょう。
ポートフォリオについて真剣に考える人におすすめの一冊です。

投資主婦ブロガーはるの感想

投資と真剣に向き合うにあたって、いつかは必要になる現代ポートフォリオ理論。投資信託は様々な商品を組み合わせて作られる商品のため、徹底的に研究をするのであれば、必須の投資理論です。とは言え、この手の本は難しいものばかりで、一度読んだだけではなかなか理解が深まらないもの。そんなハードルをさらっと超えたのが、こちらの一冊でした。筆者は読者が直感的に理解できるよう配慮したとのことで、かなりわかりやすい説明となっています。投資理論を徹底的に勉強したいという人におすすめです。

インデックス投資は勝者のゲーム──株式市場から確実な利益を得る常識的方法 ジョン・C・ボーグル

インデックス投資は勝者のゲーム──株式市場から確実な利益を得る常識的方法
この本で学べること

インデックス投資における実績、低コストのポートフォリオ構築方法

投資業界のレジェンドと呼ばれるジョン・C・ボーグルによる、インデックス投資のすすめ。なぜ彼はインデックス投資を長期にわたって勧めてきたのか、その理由をデータを使って解説されています。
アクティブファンド(指標よりも高いリターンを目指して運用される投資信託)は、インデックス投資に比べて高い運用成績を狙えることが最大の売りポイントですが、長いデータで見るとインデックス投資の勝率のほうが遥かに高く、さらに手数料も安い。歴史的観点からみても、低コストで長期的なインデックス投資をすることで、着実に資産を増やしていけるというポイントが高く評価されています。

投資主婦ブロガーはるの感想

とにかくインデックス推しのこの本を読めば、今すぐにでもインデックス投資信託を買いたくなる衝動に駆られることでしょう。特にこれから長期にわたって投資信託での運用を考えている人におすすめの一冊です。特にポートフォリオ分散やアセットロケーションに関する説明は実践的でわかりやすく、今後の投資人生における教科書となるでしょう。

まとめ

いかがでしたでしょうか。
インターネットでも投資信託に関する情報は簡単に得られることができますが、より深い理解を得るためには本の活用がおすすめです。

投資信託に関連する本はたくさん出版されていますが、今回厳選した本の中から一度ピックアップしてみてはいかがでしょうか。

主婦投資ブロガーはる
主婦投資ブロガーはる
いきなり難しい書籍を選ぶよりは、ご自身のレベルに合った本を選ぶのがおすすめですよ!

投資信託に限らず、運用初心者にぜひ読んでいただきたい本を厳選した記事もありますので、ぜひ参考になさってください。

ABOUT ME
はる
某大学の経済学部を卒業後、新卒で某大手証券会社へ就職。運動部さながらの日々をなんとか耐え抜き、結婚を機に退職。かわいい双子の子育て(証券より大変なんですケド・・)をしながら主婦投資ブロガー/ライターとして幅広く活動しています。お金に無関心な旦那に、投資の心得を叩き込み中。FP2級/一種外務員資格保有。
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