おすすめ資産運用方法

1000万円を株式投資で資産運用するには?おすすめ投資方法を紹介

投資の王道!株式投資で1000万円を運用する

投資と言ったら株式投資。手元にある1000万円を株式投資で運用しようとお考えの方もいるでしょう。

しかし、株式投資と一口に言っても手法は様々。ここでは主婦ブロガーはるが、株式投資の中で投資初心者でも比較的取り組みやすい投資手法についてご紹介していきます。

これから、株式投資で1000万円単位のまとまった資産を運用したいとお考えの方、1000万円の運用先でお悩みの方は必見です。

旦那氏
旦那氏
投資と言ったら、やっぱり株式投資だよね!
主婦投資ブロガーはる
主婦投資ブロガーはる
1000万円というまとまった資産を運用するなら、投資手法は吟味する必要がありそうね!
  • 1000万円を株式で運用するなら、長・中期的に無理なく少しずつ増やしていくべき
  • おすすめは安定した運用も期待できるバリュー株投資
  • ポートフォリオは分散投資を意識する
  • まとまった資金となるなら、バリュー株ファンドへ預けることも考える

株式投資の手法

ここでは株式投資の手法を、

  • 投資期間
  • 投資スタイル別

に見ていきます。

1000万円というまとまった資産の運用には、どのような投資手法が適しているかを考えながら読み進めてみてくださいね。

1.投資期間

投資期間は、以下の3つに分類されます。

投資の種類
投資期間 リスク
短期投資 1日~数日、数ヶ月を目処に投資
中期投資 1年~2、3年の中期スパンで投資
長期投資 4~10年、20年の長期スパンで投資

短期投資は、デイトレード(1日で取引を完結)・スイングトレード(数日~1週間で取引を完結)といった、短期的な投資手法。決算発表などの株価が一時的に大きく動くイベントなどを利用して利益を狙います。

一方長・中期投資の場合は、投資先企業の成長の可能性を見極めて株式を購入。その後株式を保有しつづけ、値上がりをじっくり待つというスタンスで投資を行います。

1000万円を運用するなら

1000万円を運用するのであれば、長・中期投資な運用を行うのがおすすめです。

その理由は、一般的に株式に長期投資すると短期投資をした場合と比べて値動きの振れ幅が小さくなり、安定した収益を得られやすいと言われているから。

参考までに、以下は日経平均株価の過去10年間のリターンを示した場合の表です。

日経平均株価の過去10年間
リターン リスク
1年 +16% 25.1%
3年 +6.4% 19.1%
5年 +7.6% 17.7%
10年 +10.4% 17.6%

(引用:my INDEX 日経平均株価 ※2020年12月末時点)

いかがでしょうか?1年のリターンは高いものの、リスクは最も高くなっていますね。

一方で保有期間が長ければ長くなるほど、マイナスが出にくく、また資産価値の揺れ幅が小さくなっている事がわかるでしょう。

1000万円というまとまった資産の価値が、大きく減ったり増えたりを繰り返すことは安定した運用が出来ているとは言えません。1000万円は損失リスクを極力抑えて長・中期的に少しずつじわじわと右肩上がりで増やしていくのがおすすめです。

2.投資スタイル

続いては、投資スタイルです。

株式投資の主な投資スタイルには、グロース(成長)投資バリュー(割安)投資の2種類があります。

まず、グロース株投資は、みなさんが描いている株式投資のイメージそのまま、これから上がりそうな株式を購入し、買値より安く売却するといったようなもの。

バリュー株投資は、株価と企業価値を比較し、何らかの原因で過小評価(株価が安い)されている株式に投資、株価が適正なものに戻った段階で売却し利益を確定させます。

  • グロース株:企業の成長性に注目して選定した株式を投資対象とする
  • バリュー株:企業の利益や保有資産に対して割安な株価がついている株式を投資対象とする

1000万円を運用するなら

1000万円を株式投資で運用するなら、バリュー株投資がおすすめです。

バリュー株投資は投資対象が割安で放置されている株式のため、そこからさらに値下がりすることは考えづらく、買値よりも値下がりするリスクが比較的低いと言われているからです。

また、グロース株の場合は、企業の今後の事業プランなどから将来の業績を予測しなければならないため、投資先分野に対する深い理解が求められます。

その点バリュー株投資は、過去の業績や保有資産などのデータと現在の株式を天秤にかけるだけと、株式の判断材料の豊富さとシンプルさから、投資初心者でもコツを掴めば、見込みのある投資先を上手に見つけることができますよ。

さて、ここまでをまとめると、1000万円を株式投資で運用するなら、長中期でバリュー株投資を行うのがおすすめということになります。

しかし1000万円の運用にバリュー株がおすすめと言っても、まだピンとこない方も多いと思います。

そこで、続いてバリュー株投資についてより詳しく説明していきますね。

バリュー株投資とは

既出の通りバリュー株投資とは、企業の業績や保有資産に対して株価が明らかに割安で放置されている株式を発掘、割安状態で購入して、株価が本来の価値に戻るのを待つ投資方法です。

市場には資産潤沢で業績も文句なし、なのに投資者の視線を集めることができず、株価が安値で放置されている銘柄がごろごろ転がっています。

つまり、高級ブランドのバックが10円で売っているようなものです。高級ブランドのバックが10円で売っていたら…絶対に買いますよね、私なら買います。

それは私達がブランドバッグの本来の価値(=価格)を知っているから、10円は買いと判断できるからですね。

このようにバリュー株投資は、その企業の適正価値を知ることから始まります

バリュー株の見分け方

高級ブランドのバックはもう価格が出回っているから適正価格がわかるのであって、企業の価値は数字で測れないのでは?

そう思われる方もいるかもしれませんが、実は図ることが出来るんです。

投資先企業の価値を見抜くポイントは以下の3つ。

  1. PER (株価収益率)12倍以下
  2. PBR (株価純資産倍率)1倍未満
  3. ROE(株主資本利益率)が10%以上

突然の専門用語になんだなんだ?と思われた方もご心配なく。PER、PBR、ROEについては続いて詳しく説明しますね。

PER  (株価収益率)12倍以下

PERとは、「今の株価が、1株あたりの純利益の何倍の値段が付けられているか」を示した値。

1株あたりの純利益の20倍で購入するよりも、10倍で購入出来たほうが断然お得と言えますね。つまり、PERは低ければ低いほど割安となります。

株価収益率
(引用:日本経済新聞 日経平均株価

日本の平均株価である日経平均株価のPERは、約12.50倍。この数字を基準に、12倍より高ければ割高、低ければ割安と判断する一つの材料となりますね。

PBR (株価純資産倍率)1倍未満

PBRとは、「今の株価が、1株あたり純資産の何倍の値段が付けられているか」を示した値。

株価が1000円で1株あたりの純資産が1000円だった場合、株価=純資産でPBR1倍。よって、PBRは1倍以下であれば割安であると判断することが出来ます。

下のグラフをみてもPBR1倍銘柄は緩やかに右肩上がりで、探すのはそこまで困難を要する状態ではないと言えますね。


(引用:三井住友DSアセットマネジメント 日経平均株価がPBR1倍割れとなる状況とは?

ROE(株主資本利益率)が10%以上

ROEとは、資本(≒投資者が投資したお金)をどれくらい効率的に運用して利益を生み出したか、つまり「資本に対する利益率」を知ることが出来る指標です。

もちろん、利益率は高ければ高いほど「少ない資金で多くの利益を生み出している」会社となりますので、ROEができるだけ高い企業を選びたいところ。

2018年度、2019年度でのデータでは日本企業のROEは10%を割れています。よって、目安としてROE10%以上の企業はかなり利益率が良い企業と言えますね。

日本企業の自己資本利益率(ROE)が3年ぶりに低下する。企業の効率性を示す代表的な指標で、2018年度は9.8%と前年度より0.6ポイント低下し10%を下回りそうだ。17年度に初めて10%を超えたが、今年度は資本の増加に利益の伸びが追い付いていない。
(引用:日本経済新聞 ROE、3年ぶり低下 18年度は10%割れ

さて、ここまでバリュー株の見分け方の指標を3つ紹介してきましたがいかがでしょうか?

上記の条件を満たす株式を、「スクリーニング」ツールで沢山の株式をふるいにかけて見つけ出します。

少数に絞り込まれた株式の中から、時価総額や収益モデルや直近の業績、株価チャートなども合わせてチェックし、投資対象を決めていくと良いでしょう。

(おすすめスクリーニングツール)
トレーダーズウェブ 銘柄スクリーニング
証券口座を開かずとも、誰でも無料で利用できる株式銘柄のスクリーニングツール。株式投資を始める前に、自分にも銘柄探しが出来るかの練習や確認に利用するのにもぴったりです。

株map 
簡易版の簡易スクリーニングでは8項目、完全版のmy株であれば約100項目でより精度の高いスクリーニングを行うことが出来ます。上記、PER・PBR・ROEだけであれば、簡易スクリーニングで十分絞り込むことが出来ます。

1000万円資金のポートフォリオを組んでみよう

さて、ここまでの内容から、1000万円というまとまった資産を元手に株式投資を行う方法自体は理解できたと思います。

しかし、いくら割安株で値下がりしにくいと言っても、1000万円というまとまった資産を1つの投資先へ集中投資するのはリスクが高すぎます。

投資の格言に、「卵はひとつのカゴに盛るな」というものがあります。複数のカゴに分けて盛れば、1つの卵が落ちてだめになっても残りの卵は残ります。

儲けることだけを考えて集中投資した結果、生活に支障が出るほどの大損を被るリスクもありますので、可能であれば複数の業界や市場に、分散して投資を行えると良いでしょう。

銘柄の分散

単純に考えると100銘柄へ分散投資をしていれば、1つの銘柄が無価値になっても資産の1%を失うだけですみます。

と言っても、上記のスクリーニングから各企業の財務状況やこれからの展望など銘柄選びは非常に根気のいるもの。しっかり1銘柄1銘柄に向き合って投資を行うとなると、100銘柄もの投資先を選び出すのは現実的ではありません。

1000万円を株式投資だけで運用するのであれば、まず最低10銘柄を目安に分散投資を行なってみましょう。銘柄選びの際には、同業種の銘柄相関性の高い銘柄(テレビ製造メーカーのその部品製造メーカーなど)は避けられるとさらに安心ですね。

他の投資方法と組み合わせるのも

また、株式投資に強いこだわりをお持ちでない方は、他の投資方法と組み合わせるのもおすすめです。

株式投資と併せて持ちたい金融商品の一つに、債券があります。債券とは国や企業や資金調達の為に発行するもの。投資者は購入し満期がくるのを待つだけで、元本+利子が戻ってきます。

発行元が倒産や経営難に陥らない限り元本喪失のリスクが少ないと言われおり、定期預金などのように比較的リスクの低い運用先とされています。


(引用:価格コム 資産運用・投資 投資信託入門ガイド

堅実な運用が求められる年金積立金管理運用独立行政法人も、ポートフォリオに債権を組み込んでいますね。

債券などの手堅い運用方法と、ある程度のリスクを取りまとまったリターンを狙いに行く株式投資を組み合わせることで、上手にリスクを逃し安定的な運用も行なえるでしょう。

バリュー株ファンドの活用もおすすめ

ここまで、「1000万円を株式投資で運用する」をテーマにお話してきました。

株式投資はコツをつかめば投資初心者でも始められるというのは本当です。ただし、株式投資への情熱があり、勉強や実際の取引にある程度まとまった時間を取れる人でないと難しいのも事実。

ちゃちゃっとスクリーニングにかけ、条件にあった銘柄に投資すれば利益が出るというのであれば、株式投資に取り組む投資者みんなが大金持ちになっていないとおかしいですよね。

株式投資に興味はあるけれど、サラリーマンの方など忙しくてそこまで株式投資に時間を割けないという方は、株式投資をプロにお任せしてしまうのも一つの投資の技。

具体的には、バリュー株に投資を行っているファンドへ投資を行うことです。

バリュー株ファンドとは

バリュー株ファンドとは、ファンドの購入によって複数の投資者から集めたお金を束ね一つの資金として、投資のプロであるファンドマネージャーが投資家に代わって厳選した割安株式へ投資を行い、得られた利益を投資者に還元するもの。

実際の運用をファンドマネージャーにお任せできるので、投資者がすることと言ったら投資先ファンドを選び、あとは解約時期を見定めるだけ

もちろん、運用を委託する分手数料が発生しますので、手数料が引かれても利益が十分に残る運用が出来ているファンドを選択する必用はあります。

このように、投資には自分で行うのではなく、投資が得意なプロに委託するという選択肢もありますので、ご自身の特性に応じて選択できると良いですね。

おすすめバリュー株ファンド:BM CAPITAL(ビーエム・キャピタル)

BM CAPITALトップページ

(引用:BMキャピタル)

国内の中小型バリュー株をメインに投資し、

  • 平均年利回り10%以上
  • 2013年の運用開始以降マイナスになった年の回数ゼロ

と、好成績を収めるBMキャピタル。

それもそのはず、BMキャピタルのファンドマネージャーさんは東大卒業後、英国有名投資銀行で活躍された方。

プロならではの調査能力・投資手腕を活かして、割安の水準で株を買付けることはもちろん、大化けする可能性を秘めたなかなか日の目を見ることのない中小株に限定して投資しています。

【実績一例】2018年に取引を終えた(株)エーワン精密機器での収益率合計はなんと50%以上。

筆者が面談した際にも担当者が「我々はプロなので負けるわけにはいかない」とおっしゃっていましたが、実際のパフォーマンスを見てもプロの自尊心を強く感じられる圧巻の運用成績。

投資家に送られる運用報告書で取引が終わった銘柄についての情報を確認できますが、全ての銘柄がしっかり上がっているのは流石です。

日本にもバリュー株ファンドは複数存在しますが、既に結果を残しているという意味で、BMキャピタルは根拠を持っておすすめできる貴重な国内優良ファンドと言えるでしょう。

また、BMキャピタルは「投資初心者向けファンド」と明言している通り、面談や運用報告書なども丁寧かつわかりやすいのもおすすめポイントの一つ。

公式サイトから資料請求や問い合わせをすると、過去の実績や投資手法等ネットよりも詳しい情報も伺えます。ヘッジファンドはSNSやブログ等ネット上に情報が少ないため、気になることはファンドにご連絡してみるのが一番でしょう。

加えて最近ではコロナの影響を受けてオンラインでの面談も可能になったとのこと。滅多にない機会ですし、資料請求や問い合わせは無料で何度でも可能なのでお早めのご予約がおすすめです。

プロへのお任せも前向きに検討を

今回は株式投資の投資手法と、1000万円を株式投資で運用するならどのように運用すべきかについてご紹介しました。

株式投資は、株式の売却益や配当金、株主優待など様々な面から利益が狙える魅力的な投資方法ではありますが、予想が外れて損をするなど失敗リスクが高いのも事実。

先述したようにご自身で運用されるのであれば、企業価値に対して割安な株価で放置されているバリュー株へ投資を行い、じっくり落ち着いて値上がりを待つのが良いでしょう。

また、性格や生活スタイル、年収・収入なども一人ひとり違うように、適した運用方法も個々人によって異なります。

そのため「1000万円というまとまったお金を自分自身で投資するのは自身がない」や、「じっくり分析して株式投資をする時間がない」といった方は、バリュー株ファンドなどプロに完全お任せしてしまうのも一つの手です。

ご自身にぴったりの運用方法で無理なく運用することを忘れず、1000万円を着実に育てていきましょう。

主婦投資ブロガーはる
主婦投資ブロガーはる
1000万円と金額が金額ですので、プロの力を借りることも視野に入れて運用計画を立てられると良いでしょう。
ABOUT ME
はる
某大学の経済学部を卒業後、新卒で某大手証券会社へ就職。運動部さながらの日々をなんとか耐え抜き、結婚を機に退職。かわいい双子の子育て(証券より大変なんですケド・・)をしながら主婦投資ブロガー/ライターとして幅広く活動しています。お金に無関心な旦那に、投資の心得を叩き込み中。FP2級/一種外務員資格保有。
【FP監修】投資初心者が手元の1000万円を効率的に運用するには?

投資初心者は必見!1000万円運用法まとめ

この度投資初心者が、1000万円クラスのまとまったお金を運用する前に絶対に押さえておきたいポイントを外部の先生のお力も借り1記事にギュッとまとめました!

  • これからまとまった元本で投資を始めたい方
  • 手元の資産の運用法で迷っている初心者の方

投資額の大小に関わらず、役に立つこと間違いなしの記事ですので是非皆様の資産運用の勉強にご活用下さい!

RELATED POST