おすすめ資産運用方法

1000万円をヘッジファンドで運用するには?おすすめ国内ファンドも紹介

プロの力で安定運用!ヘッジファンドで1000万円を資産運用するには?

「1000万円 運用方法」などで検索すると、最近によく目にするのが、ヘッジファンドという運用方法。

1000万円~の高額資産の運用を代行してもらえるということで、投資に割ける時間のない方自分で資産運用するのが不安な方・自信がない方を中心に注目を集めています。

しかし、日本ではまだ馴染みのないヘッジファンドはその実態がつかめず、「怪しい」や「手を出すのはちょっと」と感じる方も多いはず。

そこで、今回は主婦ブロガーはるがヘッジファンド投資についてご紹介していきます。これから、ヘッジファンドで1000万円クラスの資産運用をお考えの方は必見です。

旦那氏
旦那氏
ヘッジファンドって何?
主婦投資ブロガーはる
主婦投資ブロガーはる
ヘッジファンドは投資者に代わって1000万円以上の資産運用を代行する資産運用会社のようなものよ!パパのためにも特徴をわかりやすく紹介するわね!
  • 1000万円の資産運用には投資信託よりヘッジファンドが効率的
  • ヘッジファンドのデメリットも理解した上で賢く利用することで、まとまった資産を手間いらずで運用できる
  • おすすめ国内ヘッジファンド情報もご紹介
主婦投資ブロガーはる
主婦投資ブロガーはる
(筆者紹介)

森山春香(はる)/ Twitter
某大学の経済学部を卒業後、新卒で某大手証券会社へ就職。営業担当としての証券ライフを経て、結婚→金融ライターとして独立。
【FP2級/一種外務員資格保有】
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ヘッジファンドとは?特徴を紹介

ヘッジファンド(Hedge fund)はもともとアメリカの社会学者である、アルフレッド・W・ジョーンズ氏が始めたファンドが起源と言われています。

彼の作ったファンドが、様々な投資手法を駆使して資産の損失リスクをhedge(ヘッジ=避ける・防ぐ)、つまり預かり資産を減らさないように運用するファンドだったことから、ヘッジファンドと呼ばれるようになったとのこと。

日本ではあまり馴染みのないヘッジファンドですが、世界には10,000を超えるヘッジファンドがあります。

有名どころを紹介すると、

  • レイ・ダリオ氏のブリッジウォーター・アソシエーツ(アメリカ)
  • ジェームズ・シモンズ氏のルネッサンス・テクノロジーズ(アメリカ)

などが挙げられます。

テレビや経済ニュースなどで上記ヘッジファンドを見聞きした人もいるのではないでしょうか?

さて、ヘッジファンドについてより深く知るために、ヘッジファンドの特徴を同じく投資のプロに運用を任せる投資信託と比較してみましょう。

ヘッジファンドと投資信託は以下の3つの点で、大きな違いが見られます。

違い1.投資家の募集方法

投資信託を購入する際、まず証券会社のホームページにアクセスして一覧から商品を選び・購入手続きをすると思います。

しかし、どうでしょう?証券会社のサイト内で、ヘッジファンドが掲載されているのを見かけた人は少ないはず。

それもそのはず、ヘッジファンドは不特定多数の投資家ではなく、いわゆるプロの投資家を募集する私募ファンドのため、投資家の募集方法に強い規制がかかっており、証券会社を通して幅広く投資家を募ることができないんです。

投資信託とヘッジファンドの違いを比較
投資信託 ヘッジファンド
募集する投資家の人数 不特定多数の投資家 少数(50人未満)の富裕層
募集する投資家の種類 個人投資家を募集 機関投資家(プロの投資家)を募集
契約方法 証券会社を通して契約 直接契約

よって、ヘッジファンドを購入したいと思ったら、ファンドに直接問い合わせをして直接契約をする必要があります。

また、基本的にヘッジファンドの情報も富裕層内の口コミベースとなり、ネット上で簡単に情報を得られない点はヘッジファンドならではの特徴でしょう。

違い2.利益の追求方法

多くの投資信託は「インデックス」といい、日経平均株価やTOPIXといった市場の平均値に沿った値動きをするような運用を行います。

これでは、市場相場が上向きのときは利益が出ますが、相場が下落傾向の時は利益を出しにくく、場合によってはマイナスを出してしまう可能性も。

その一方、ヘッジファンドは「絶対収益」を目標に運用。つまり、相場が上がっても下がっても、いかなる時もリターンを狙う運用を行うんです。

投資信託も「絶対収益」で運用すればいいのにと思うかもしれませんが、投資信託は証券会社などを通して運用者も投資者全員を把握できないような不特定多数の投資家を相手にするため、逆に運用方法・戦略に強い縛りがかかっており、先述したような運用方法しか出来ないのが実情です。

利益の追求方法の違いを比較
投資信託 ヘッジファンド
運用方法 相対収益 絶対収益
詳細 基本はインデックス運用 ロング・ショート、イベント・ドリブンなど多種多様

このように、少数の投資者一人ひとりにしっかりと向き合い、投資信託では採用できない様々な運用手法を駆使して運用を行う点は、ヘッジファンドが年利回り10%以上いうまとまったリターンを得られる理由の一つであると言えるでしょう。

違い3.手数料体系

投資信託の運用手数料は、基本的に運用資産に対して~%という形で発生します。ここで盲点となるのが、プラスが出ても失敗して大損しても手数料は運用資産に対して固定で発生するところ。

つまり、相場の悪さから大半がマイナスを出したと言われる2018年のように、運用がうまく行かず資産が減っている時でも、そこから更に割高な手数料が引かれてしまう可能性があるということです

その点、ヘッジファンドは成功報酬制を取っており、運用して出たリターンに対してまとまった手数料が発生

よって、運用が上手く行かずマイナスが出て、そこから更にまとまった手数料が引かれる…そんな悲しい自体になりにくい点はヘッジファンドの嬉しい特徴ですね。

手数料体系の違いを比較
投資信託 運用資産に対して発生
ヘッジファンド 運用で出たリターンに対して発生(成功報酬制)

さて、ここまでヘッジファンドとは何か?について、投資信託とヘッジファンドを比較してご紹介しました。

ヘッジファンドの特徴について理解できたところで、続いては1000万円というまとまった資産をヘッジファンドで資産運用するメリット・デメリットについて見ていきましょう。

1000万円をヘッジファンドへ投資するメリットデメリット

ヘッジファンド投資に関する記事を見ると、メリットばかりに焦点が当てられ、デメリットに関しては軽く流されがち。

ここでは良い面だけでなく、ヘッジファンド投資のリスク面ともしっかり向き合っていきましょう。

メリット

まずは1000万円の資産運用にヘッジファンド投資を活用するメリットから紹介します。

1000万円をヘッジファンドで運用する際のメリット

メリット1.投資に手間がかからない

ヘッジファンドは1000万円以上のまとまった資産を預けるだけで、ファンドマネージャーと呼ばれる投資の専門家に運用をお任せできます。

1000万円もの資産を自分一人で株式などで運用するとなると、銘柄の分析~購入、運用状況に合わせたポートフォリオのリバランスなど想像以上に手間と時間がかかり大変です。

仕事や家事で忙しい方はなおさらです。

その点、プロに完全お任せで運用を行える点はヘッジファンドの大きなメリットと言えますね。

メリット2.投資のリスク管理をしっかり行える

ヘッジファンドでは、運用者が投資者から集めた資産を複数の投資先へ分散投資。資産損失のリスクを最大限に抑えて投資を行ってくれます。

先述したように、ヘッジファンドは投資方法に制限が少ないため、相場の下落局面でも預け資産を減らさずにリターンを狙いやすい点も大きなメリットに感じられるでしょう。

メリット3.まとまったリターンを狙える

絶対収益でいかなる時もリターンを狙うヘッジファンドでは、利回り10%以上とまとまったリターンも期待できます。

1000万円を年利10%で複利運用できた場合、資産額は7~8年間で2000万円、16~17年間で5000万円、25年程で1億円の達成も視野に入ってきます。

また、そもそもヘッジファンドは基本的に成功報酬制を取っているので、リターンを出さないと運用会社は全然儲かりません。

このように運用者も本気でリターンを狙いに行くしかない環境が整っている点は、投資者としては嬉しいですね。

主婦投資ブロガーはる
主婦投資ブロガーはる
元本保証の預金の金利はメガバンクで0.002%、低リスクで人気の国債の金利も0.05%程度。5年運用しても利益はそれぞれ約1000円、約25,000(税引き前)と、利回りの差は歴然ですよね。

メリット4.商品の多様性がある

投資信託の場合は、基本的に市場相場に合わせて投資を行うために、どのファンドも似たりよったりな部分が多いのも事実。

一方、ヘッジファンドは自由な運用ができる利点を活かし、ファンド独自の運用手法で利益を取りに行く点で商品の多様性があり、選ぶ楽しみがあるのもヘッジファンド投資ならではでしょう。

メリット5.商品をしっかり理解する機会を得られる

ヘッジファンドは基本的に証券会社では販売されていませんし、ネット上での購入もできません。

また、投資手法の流出を防ぐために、投資手法や運用成績などの内部情報の開示も積極的に行われていません。そのため投資の際には実際にヘッジファンドへお問い合わせをし、ファンドの担当者と面談を行うことになります。

ファンド側と顔と顔を合わせて面談が必須な点は、投資先についてよく理解せずになんとなく投資してしまうことを防げる点でメリットと言えるでしょう。

主婦投資ブロガーはる
主婦投資ブロガーはる
世界一の投資家ウォーレン・バフェット氏も「自分が何をしているのか理解していないことがリスクだ」と述べていますからね。

さて、このように投資に手間をかけずに年利10%以上という高利回りも期待でき、プロがリスクヘッジをしながら運用してくれる点が、1000万円の資産運用にヘッジファンドを投資先として選ぶメリットでしょう。

デメリット

ヘッジファンドの良い面だけを見て出資を即決しては危険ですよね。ご自身との適正をじっくり判断するためにも、続いてデメリットについても確認してみましょう。

1000万円をヘッジファンドで運用する際のデメリット

デメリット1.最低投資額が高額

投資信託の場合は、月々数千円程の少額から手軽に投資が可能。その点、ヘッジファンドは最低投資額が1,000万円~と高額です。

これはヘッジファンドが不特定多数の投資家の募集ができないため、一人の投資者からまとまった資産を集めないと、複数の投資先に効率的に分散投資できるくらいの大きさの運用額が集まらないことが背景にあります。

一つのファンドへぽんっと1000万円を投資となると、投資のハードルが高いのは事実ですが、逆に1000万円あったらできることの一つがヘッジファンドとも言えますね。

デメリット2.運用会社が倒産する可能性がある

ヘッジファンドが運用に失敗し、大損失を出してお金が回らなくなったら…もちろん運用会社が倒産する可能性もあります。

金融のプロが運用するといっても相場の予想に絶対はありませんので、ファンド選びの際には、

  • 過去の運用成績で大きなマイナスが出ていないか?
  • 投資手法に無理はないか?

など運用の安定性や安全性は投資前の面談等でしっかり確認しておきましょう。

デメリット3.解約したい時に解約できない可能性も

投資信託は基本的に解約したいと思ったらいつでも解約できます。

一方ヘッジファンドの場合は「ロックアップ期間」と言って、解約できる期間や時期に制限がかかっている場合があります。

これは一人の投資者からまとまった投資額を募るヘッジファンドは、解約や契約が頻繁に起こると運用資産高に増減が生じ、計画通り・効率的に運用しづらいということが影響しています。

ヘッジファンド選びの際には、できるだけロックアップ期間の短いファンドを選びたいですね。

デメリット4.パーセンテージで見ると手数料が割高

各ヘッジファンドの手数料はネット上で公に公開されていませんが、ユーカリヘッジ社の調査によると平均14.5%とのこと。

以前は20%以上の成功報酬が課されている運用会社が多かったことから、値下がり傾向にあるようです。

しかし、せっかく出してもらった利益から10%以上の手数料が引かれてしまう点は、投資者としては悲しいところ。

ユーリカヘッジのリポートによると、世界の新規ヘッジファンドが課す平均管理手数料は今年1-6月(上期)に1.2%と、業界が金融危機に打撃を受ける前である2007年の1.6%を下回った。成功報酬は約14.5%に低下。
(引用:Bloomberg ヘッジファンドの手数料低下-「2:20」定番モデルは風前のともしび

気持ちよく手数料を支払えるほどしっかりと利益を出してくれるヘッジファンドを見つけたいものです。

デメリット5.契約するまでが面倒

こちら、メリットの項目でも紹介しましたが、ヘッジファンドへの投資は基本的にファンドの担当者と面談を行う必要があります。

いくら投資先について理解できる良い機会とは言っても、投資信託や株式投資などはネット上で自宅にいながら取引ができるのは事実ですので、人によっては面談をしないと投資ができない点を面倒に感じる方もいるでしょう。

主婦投資ブロガーはる
主婦投資ブロガーはる
ヘッジファンドは信頼できる上質なファンドに出会うことさえできれば、投資の手間を省きつつ資産運用のプロの力で積極的な運用ができるでしょう。その点では、面談も優良ファンドに出会うための貴重な機会と言えるのではないでしょうか。

さて、1000万円をヘッジファンドで運用するメリット・デメリットについて見てきました。

ここまでの内容を踏まえ、ご自身の大切な1000万円の運用先としてヘッジファンドという資産運用方法が最適なのか?をしっかり見極めていけると良いですね。

では、続いてはヘッジファンドでの資産運用の始め方についてご紹介します。

ヘッジファンドでの資産運用を始める方法

ヘッジファンドのリスクまでしっかり理解した上で、1000万円の資産をヘッジファンドで運用したいという方のために、ヘッジファンドへのアプローチ方法を3点ご紹介します。

1.直接ファンドへ問い合わせる

最近では日本でもヘッジファンドの知名度が上がり、実際の投資体験談を綴ったブログや、ファンドの評判や比較、まとめサイトも増えてきました。

上記のようなサイトも参考に気になるヘッジファンドをピックアップし、直接ファンドのお問い合わせフォームから問い合わせを行います。

その後、ファンドの担当者と面談を行い、直接契約を行う流れとなります。

2.実際に投資している人の紹介

知り合いで実際にヘッジファンドへ投資している人がいれば、ファンドの担当者を紹介してもらうのが良いでしょう。

信頼している知人が実際に運用しているファンドとなれば安心です。しかし、これからヘッジファンドに投資を行う人とのネットワークを築くとなると、大変かもしれません。

3.証券会社で購入

ほんの少数ですが、一部富裕層向けの証券会社でヘッジファンドの取り扱いがされている場合があります。

選べる商品数は限られてしまいますが、手軽さでいえば一番と言えるでしょう。具体的には三田証券などで取り扱いがありますよ。

三田証券
東京都にある証券会社。世界中の有能なヘッジ・ファンド・マネージャーの発掘に力を入れており、マネージャーへのインタビュー内容なども考慮しながらファンドの評価・販売を行っているとのこと。

既にヘッジファンドへ投資している知人に紹介してもらうのが信頼性からもベストな方法ではありますが、多くの人は直接ファンドへ問い合わせる方法を自然と取ることになると思います。

気になるファンドが見つかったら、まずは問い合わせをしてファンドを担当者に遠慮なくいろいろ尋ねてみると良いでしょう。

おすすめ国内ファンドを紹介!

実際にヘッジファンドに投資したいと思っても、情報が少ないヘッジファンドは投資候補のファンドを集めるだけでも一苦労。

そこで、今回は日本語対応可能な国内ファンドの中でも筆者おすすめのヘッジファンドをご紹介します。

<おすすめヘッジファンド>
BM CAPITAL(ビーエム・キャピタル)

bmキャピタル

(引用:BMキャピタル)

BM CAPITAL(BMキャピタル)は、

  • 過去にマイナスを出した年の回数ゼロ
  • 平均年利回り10%以上

と、まさに「資産を守りながら積極的に増やせる」優良国内ヘッジファンド。

投資対象は日本株で、中でも市場で価値評価が適正に行われていない中小型バリュー(割安)株をメインに投資しています。

バリュー株投資とは?
企業の実態に対して何らかの理由から市場で「割安」で放置されている銘柄に投資する手法

年率20%程を維持し、「世界一の投資家」と呼ばれるウォーレン・バフェット氏もバリュー投資家です。

基本的に底値で購入するバリュー株は、値動きが比較的穏やか。かつ株価高騰の可能性を秘めているため、世界の景気悪化や株価暴落などの下落相場の際にも影響を受けにくく、比較的安定して利益を追求していくことも期待できます。

とはいえ、運用者が割安な状態で放置されている中小型バリュー株をピックアップし、企業価値を高めて市場で適正な評価が下されるよう働きかける手法は、私たち一般人のような個人規模ではなかなかできないですよね。

その点BMキャピタルはバリュー株投資を基盤に、

  • 東京大学卒業後、英国有名投資会社のバークレイズで経験を積んだファンドマネージャーがプロならではの緻密な分析力や豊富な投資経験を駆使して運用
  • 企業価値・株価上昇を投資先企業内部から促すためにアクティビストとして投資先企業に働きかけることも

などのBMキャピタルならではの強みを活かして年10%以上の利回りを出すだけでなく、2019年末から大流行したコロナによって大波乱となった2020年もプラスでフィニッシュするなど安定的な運用を見せています。

また、BMキャピタルは自ら投資初心者向けと明言しており、面談や四半期毎に届く運用報告書も丁寧かつわかりやすいんです。

まさにBMキャピタルは、投資初心者も資産の損失リスクを軽減して着実に育てていける点で、1000万円をプロに任せて効率よく運用したい方におすすめのヘッジファンドと言えるでしょう。

ただし、ヘッジファンドはネット上の情報に限りがあるため、直接ファンド担当者に話を聞くのが確実です。必要以上の勧誘もないので、一度気軽に連絡してみるとよいでしょう。

資料請求や問い合わせは無料で何度でも可能です。さらに最近ではコロナの影響を受けてオンラインでの面談も可能とのこと。貴重な機会なのでBMキャピタルの過去の運用実績や運用手法など詳しい情報が少しでも気になる方はお早めに連絡するのをおすすめします。

日本国内のヘッジファンドは上記ファンド以外にも多数存在します。

日本国内ヘッジファンドを比較した記事はこちら

▶【2021年】ヘッジファンドリターンおすすめランキング【日本国内外】

どのファンドを選ぶにしても、面談時には気になることはどんどん質問し、1000万円という大切な資産を安心して預けても大丈夫と確信できたファンドに託せると良いですね。

まずは問い合わせ!情報集めから始めよう

さて、ここまでヘッジファンド投資の特徴と1000万円をヘッジファンドで運用する方法や、おすすめファンドについてご紹介しましたがいかがでしょうか?

1000万円の投資先として、運用をプロに頼れるヘッジファンドは大いに活用できます

まずは、各ファンドの運用成績や評判などの情報集め・問い合わせをし、投資先選定の判断材料を集めることから始めましょう。

主婦投資ブロガーはる
主婦投資ブロガーはる
ネット上でサクッと完結しない分、ヘッジファンドは始めるまでに手間はかかりますが、ぴったりのファンドを見つけられればプロの力で大きな資産を安定的に運用できますよ!

本ブログでは1000万円の資産運用におすすめな投資方法の比較や、筆者の資産ポートフォリオ情報についてまとめた記事もあるので是非参考にしてみてください。

ABOUT ME
はる
某大学の経済学部を卒業後、新卒で某大手証券会社へ就職。運動部さながらの日々をなんとか耐え抜き、結婚を機に退職。かわいい双子の子育て(証券より大変なんですケド・・)をしながら主婦投資ブロガー/ライターとして幅広く活動しています。お金に無関心な旦那に、投資の心得を叩き込み中。FP2級/一種外務員資格保有。投資の勉強メモファンドレビューもやっていますよ~//両国投資研究会の初期メンバーとしても活躍中!▶プロフィール詳細はこちら
【FP監修】投資初心者が手元の1000万円を効率的に運用するには?

投資初心者は必見!1000万円運用法まとめ

この度投資初心者が、1000万円クラスのまとまったお金を運用する前に絶対に押さえておきたいポイントを外部の先生のお力も借り1記事にギュッとまとめました!

  • これからまとまった元本で投資を始めたい方
  • 手元の資産の運用法で迷っている初心者の方

投資額の大小に関わらず、役に立つこと間違いなしの記事ですので是非皆様の資産運用の勉強にご活用下さい!

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